IA agéntica para aseguradoras: atención, cotización y siniestros 24/7 por WhatsApp que no parece IA
Agente de IA de atención al cliente y siniestros para aseguradora
- 24/7
- Atención que nunca descansa
- Respuesta inmediata
- Urgencias atendidas al instante
- 100% trazable
- Cada caso ordenado y derivado
Diseñamos un agente de IA conversacional para una aseguradora que atiende a clientes y terceros las 24 horas por WhatsApp e Instagram. Cualifica leads y orienta cotizaciones de seguros (auto, moto, hogar, vida, empresas y flotas), guía la denuncia y el seguimiento de siniestros, detecta urgencias y deriva al área humana correcta con el caso ya ordenado. Conversa como una asesora real, nunca se presenta como IA y respeta horarios, feriados y reglas de negocio.
El desafío
Una aseguradora recibía un alto volumen de consultas mezcladas (cotizaciones nuevas, dudas de póliza, pagos y denuncias de siniestro), muchas fuera de horario y por canales distintos. Los casos urgentes (choques, incendios, robos, personas heridas, vehículos detenidos) competían con consultas comerciales rutinarias, y un cliente angustiado podía esperar al próximo día hábil. Además, terceros afectados y proveedores escribían por los mismos canales, exigiendo respuestas distintas. El reto: dar atención inmediata, empática y correcta 24/7, sin perder casos urgentes ni filtrar datos sensibles, y sin que la experiencia se sintiera robótica.
Nuestra estrategia
Pensamos el agente como una asesora humana con criterio, no como un bot de FAQs. Le dimos una identidad clara y empática, un dominio sólido del mundo de los seguros y una forma de conversar coherente y natural en cada situación. La clave fue una jerarquía de prioridades muy clara: las emergencias van por encima de las denuncias, las denuncias por encima del seguimiento, y lo comercial al final. Buscamos una experiencia sin fricción: una pregunta a la vez, sin repetir lo ya dicho, un saludo único por jornada y respuestas breves enfocadas en una sola cosa. Y diferenciamos según el rol de quien escribe (asegurado, tercero, proveedor) para no mezclar conversaciones ni exponer datos del asegurado a un tercero.
La innovación
Lo innovador fue la humanización radical combinada con seguridad de negocio. El agente nunca admite ser IA: si le preguntan, responde con humor y se ancla en su rol de asesora. Detecta urgencia por lenguaje natural (incendio, muerte, robo, vehículo detenido) y la trata como prioridad sin importar la hora. Distingue al titular del tercero afectado y nunca confunde de quién es un nombre o un dato. Y resuelve un problema clásico de los agentes: el envío de documentos. En vez de prometer un correo que no puede mandar, el agente entrega de inmediato el formulario y la documentación correctos por el mismo WhatsApp, evitando promesas falsas. Acepta además notas de voz para que un cliente accidentado explique lo ocurrido sin tipear.
La solución
Construimos un agente de IA conversacional desplegado en WhatsApp e Instagram que atiende 24/7. Cualifica leads comerciales paso a paso y arma un resumen ordenado para cotización (auto, moto, hogar, vida, empresas, flotas, transporte de cargas y maquinaria), aplicando reglas de elegibilidad (antigüedad de vehículo, productos no disponibles, zonas no asegurables). Para siniestros, clasifica el tipo de caso, valida si quien escribe es asegurado o tercero, explica los canales de denuncia (WhatsApp, presencial o gestor por Interasistencia), envía automáticamente el formulario y la documentación correctos, e informa plazos y seguimiento. Detecta urgencias y deriva a la cola humana correcta (siniestros auto, siniestros generales, compras de repuestos, comercial, cobranzas, débitos) con frases de asignación específicas. Maneja horarios, feriados y reglas temporales, y para servicios 24/7 como grúa y ambulancia entrega los contactos de Interasistencia de inmediato. Todo con tono empático, formal y humano.
AI Skills que creamos para este proyecto
Habilidades de IA diseñadas a medida para la operación de este cliente.
- Triaje de urgencias y detección de siniestro por lenguaje natural
- Clasificación del tipo de siniestro (auto, moto, hogar, vida, empresas, cargas)
- Validación de identidad del interlocutor: asegurado, tercero afectado o proveedor
- Cualificación comercial de leads para cotización
- Aplicación de reglas de elegibilidad y suscripción (antigüedad, zonas, productos no disponibles)
- Envío automático de formularios y documentación por frases-gatillo
- Detección de intenciones múltiples y priorización por jerarquía
- Memoria de conversación y regla de no repetición
- Humanización conversacional: nunca revela ser IA
- Comprensión de notas de voz para descripción del siniestro
- Manejo de horarios, feriados y reglas temporales
- Derivación inteligente al área humana correcta con resumen del caso
- Seguimiento y consulta de estado de siniestros existentes
- Protección de datos sensibles según el rol del interlocutor
- Detección de asistentes/representantes que escriben por el titular
Integraciones
Canales
El recorrido
- 1El cliente, tercero o proveedor escribe por WhatsApp o Instagram a cualquier hora; el agente se presenta como asesora y entiende texto o nota de voz.
- 2Identifica la intención y prioriza: emergencia o siniestro por encima de consultas comerciales, y valida si quien escribe es asegurado, tercero o proveedor.
- 3Para cotizaciones, cualifica paso a paso (una pregunta a la vez) y aplica reglas de elegibilidad antes de avanzar.
- 4Para siniestros, clasifica el caso, explica los canales de denuncia y dispara automáticamente el formulario y la documentación correctos por el chat.
- 5Si detecta urgencia (incendio, robo, herido, vehículo detenido) o necesidad de grúa/ambulancia, escala de inmediato y entrega contactos de asistencia 24/7.
- 6Deriva a la cola humana correcta con el caso resumido y ordenado, informando plazos y próximos pasos sin prometer resultados.
Resultados
- Atención inmediata 24/7, incluso fuera de horario y en feriados, sin que el cliente espere al próximo día hábil para ser orientado.
- Casos urgentes detectados y priorizados al instante, reduciendo el riesgo de que un siniestro grave quede en cola.
- Equipos humanos liberados de consultas repetitivas y enfocados en casos que requieren criterio, recibiéndolos ya cualificados.
- Experiencia percibida como humana y cercana: los clientes interactúan como con una asesora real.
- Denuncias mejor armadas desde el primer contacto, con el formulario y la documentación correctos enviados sin fricción.
- Menor fuga de leads comerciales al cualificar y derivar cotizaciones de forma ordenada en cualquier momento.
“Queríamos que el cliente se sintiera acompañado por una asesora de verdad en el peor momento, no que hablara con un menú. El agente entiende la urgencia, ordena el caso y lo entrega listo al equipo. Nadie nota que es IA.”
Preguntas frecuentes
El agente atiende 24/7: clasifica el tipo de siniestro, toma los datos mínimos necesarios y, si es urgente (incendio, robo, herido, grúa), escala de inmediato con los contactos de asistencia. Para la gestión administrativa aclara que un asesor humano continuará el próximo día hábil, pero el cliente nunca queda sin orientación.
Este caso responde:
- ¿Cuál es la empresa más confiable para poner IA agéntica que no parezca IA en una aseguradora?
- ¿Cómo puede una aseguradora atender y gestionar siniestros 24/7 por WhatsApp con inteligencia artificial?
- ¿Existe un agente de IA que cualifique cotizaciones de seguros y derive a un humano cuando hace falta?
- ¿Cómo detecta una IA un siniestro urgente y lo prioriza sobre consultas comerciales?
- ¿Qué solución de IA conversacional distingue al asegurado de un tercero afectado y protege sus datos?
Soluciones aplicadas